Банки, которые мы рекомендуем:

Наименование и адрес банка	URL
Австрия
BANK VONTOBEL OSTERREICH AG Karntner Strasse 51 A-1010 Wien	www.vontobel.at
VALARTIS BANK (AUSTRIA) AG Rathausstrasse 20, A-1010 Wien	www.valartis.at
Белиз
CHOICE BANK LIMITED No. 1 Coney Drive, 3rd Floor PO Box # 2494, Belize City, Belize, Central America	www.choicebankltd.com
Кипр
HELLENIC BANK PUBLIC COMPANY LTD Corner 200 Limassol Ave. & Athalassas Ave. 2025 Strovolos P.O. Box 24747 1394 Nicosia, Cyprus	www.hellenicbank.com
Латвия
ABLV BANK, AS 23, Elizabetes Str., Riga, LV-1010, Latvia	www.ab.lv
RIETUMU BANKA 7 Vesetas str Riga, LV-1013 LATVIA	www.rietumu.com
Лихтенштейн
VALARTIS BANK (LIECHTENSTEIN) AG Schaaner Strasse 27 9487 Gamprin-Bendern Fürstentum Liechtenstein	www.valartis.li
Люксембург
CREDIT SUISSE (LUXEMBOURG) S.A. AVP Private Banking 56, Grand Rue P.O. Box 40 L-1660 Luxembourg	www.credit-suisse.com
VP BANK (LUXEMBOURG) S.A. Postadresse: B.P. 923, L-2019, Luxembourg Besucheradresse: Avenue de la Liberté 26, L-1930 Luxembourg	www.vpbank.com
Швейцария
COUTTS & CО LTD 13, Quai de I’lle, P.O. Box 5440 CH-1211 Geneva 11, Switzerland	www.coutts.com

Информация о банках

В современном мире невозможно представить себе компанию, у которой нет счета в банке. Обходиться без банковского счета может лишь предприятие, созданное для целей владения каким-либо имуществом и не осуществляющее никакой активной деятельности. Во многих странах компании обязаны иметь банковский счет. Поэтому открытие банковского счета - очень важный этап в процессе налогового планирования, который требует серьёзного подхода

Перед выбором наиболее подходящего банка для открытия счета, владельцу компании в первую очередь следует определить те цели, которые он ставит перед своей нерезидентной компанией и, в частности, открытием счета для этой структуры:
1. Осуществление частых перечислений по торговым или иным коммерческим операциям. Если цель открытия счета - коммерческая деятельность с большим количеством поступающих и исходящих платежей, тогда наиболее важными критериями выбора банка для открытия счета будут являться быстрота осуществляемых банком перечислений и удобность управления счетом. В этом случае, важную роль играют разработанные банками системы отдаленного управления счетом (INTERNET-BANKING), хорошо развитые, к примеру, в Латвийских банках. Расходы на абонентскую плату за использование этих программ многократно компенсируется оперативностью перечислений и возможностью следить за состоянием открытого счета в режиме ON-LINE.
2. Длительное размещение средств в банке с целью их наиболее надежного сохранения. В случае, когда основной задачей открытия счета является сохранение уже заработанных предпринимателем финансовых ресурсов, обычной формой сотрудничества с банком является депозит. Соответственно, немаловажными вопросами при открытии счета являются как надежность банка, так и величина выплачиваемых по депозиту процентов. При этом, как правило, действует прямая пропорция: чем выше категория (рейтинг) надежности банка, тем ниже выплачиваемая по депозитам процентная ставка. К примеру, в банках наиболее высокой категории надежности - ААА, проценты на депозит будут сравнительно невысокие, что обусловлено консервативной инвестиционной политикой банков этой категории.
3. Возможность инвестирования и самостоятельного управления вложенными средствами. В некоторых случаях, при открытии счета предприниматель ставит вопрос о том, чтобы его свободные, незадействованные в основном бизнесе средства также продолжали работать, создавая более высокий доход, по сравнению со стандартными процентами, начисляемыми по обычному банковскому депозиту. Тогда предпринимателю следует рассмотреть вариант открытия счета в одном из инвестиционных банков, которые профессионально размещают средства клиента на международных фондовых рынках, получая сравнительно более высокий процентный доход.

Практически все банки оформляют кредитные карты VISA или Master Card, которые принимаются к оплате и используются для получения наличных более чем в 15 миллионах торговых и банковских учреждений по всему миру, включая страны СНГ. Для получения кредитных карт обычно требуется внесение страхового депозита, который определяет ежемесячный лимит расходов по карточке. В некоторых банках по карточке можно снимать сумму, не превышающую текущий остаток. Такие карточки называются дебитными (Debit). Наличие у Вас кредитной карты снимает проблему декларирования валюты при перемещении ее через границу, а также существенно облегчает покупки в магазинах и делает возможным то, что часто нельзя сделать за наличные - прокат автомобиля, бронирование мест в гостиницах, приобретение билетов по всему миру, приобретение товаров по каталогам, и многое другое.

Для представительских целей, накопления крупных сумм и оперирования ими наиболее целесообразно открывать счета в банках Швейцарии, Австрии и других европейских стран. В то же время для транзитных кратковременных операций удобно использовать счета в прибалтийских банках. Особенностью этих банков является возможность работы с мягкими валютами, а также осуществление кассовых операций через корсчета этих банков в странах СНГ, в частности в Москве, Киеве, Минске, Алма-Ате и других городах.

Следует обратить внимание, что ни один банк в мире не откроет счет оффшорной компании, не зная, кто за ней стоит и чем компания собирается заниматься. В современном международном лексиконе этот принцип именуется знай своего клиента. На практике это означает, что для открытия корпоративного счета банк может потребовать столько информации, что желание работать с ним просто пропадает. При этом интересно отметить, что чем крупнее банк, тем, как правило, больше информации он требует от клиента для открытия счета и более жестко подходит к контролю за его использованием.

СТРАТЕГИЯ “ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА” (KYC)>

Одной из важнейших стратегических инициатив при реализации банком клиентской политики считается применение в повседневной работе политики «Знай своего клиента». В рамках этой политики формируется подробное представление о деятельности тех предприятий и частных лиц, с которыми банк устанавливает деловые отношения, чтобы убедиться, что сделки, осуществляемые банком по распоряжению своего клиента, обоснованы и корректны. В ответ на запросы банка клиенты должны быть готовы предоставить подробную информацию, характеризующую их бизнес и конкретные сделки, и сопроводить ее документальными подтверждениями.

В результате открытого диалога банк может убедиться в высокой репутации и финансовом положении клиента, а обслуживающие клиента сотрудники могут точно определить его бизнес потребности и, соответственно, предложить клиенту оптимальные финансовые решения.

Согласно стратегии KYC все открываемые счета и документы должны быть тщательно проверены, зарегистрированы и подписаны всеми членами руководящего персонала в рамках их соответствия критериям, описанным в Стратегии KYC, пока документы не будут переданы для технической процедуры открытия счета.

В зависимости от категории клиента необходимы следующие документы (отмечено х):